出口押匯票據(jù)貼現(xiàn)

進(jìn)口押匯
Trust Receipt

銀行在收到信用證項(xiàng)下單據(jù)并通知進(jìn)口商付款時(shí)，應(yīng)進(jìn)口商要求向其提供的短期資金融通。按基礎(chǔ)結(jié)算方式劃分，可分為進(jìn)口托收押匯和信用證下進(jìn)口押匯。


進(jìn)口押匯對進(jìn)口商有哪些好處

減少資金占壓--進(jìn)口商在辦理進(jìn)口開證后做進(jìn)口押匯，可借助銀行的信用和資金進(jìn)行商品進(jìn)口和國內(nèi)銷售，不占任何資金即可完成交易，賺取利潤；

把握市場先機(jī)--當(dāng)進(jìn)口商無法立即付款贖單時(shí)，進(jìn)口押匯可以使其在不支付貸款的條件下取得貨物、提貨、轉(zhuǎn)賣，從而搶占市場先機(jī)；

優(yōu)化資金管理--如進(jìn)口商在到期付款時(shí)遇到更好的投資機(jī)會，且該投資的預(yù)期收益率高于貿(mào)易融資的利息成本，則進(jìn)口押匯可以使其在不影響進(jìn)口商品轉(zhuǎn)售的同時(shí)又賺取投資收益，實(shí)現(xiàn)資金使用效率的最大化;

打包貸款
Pre-export Loan

打包放款指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商的用于采購、生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)貸款。

打包放款是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿(mào)易。


打包貸款對出口商有哪些好處

擴(kuò)大貿(mào)易機(jī)會--在出口商自身資金緊缺而又無法爭取到預(yù)付貨款的支付條件時(shí)，幫助出口商順利組織貨源、開展業(yè)務(wù)，把握貿(mào)易機(jī)會；
減少資金占壓--在生產(chǎn)、采購等備貨階段都不必占用出口商的自有資金，緩解了出口商的流動資金壓力。

出口押匯票據(jù)貼現(xiàn)

出口押匯是指在出口商發(fā)貨并提交信用證及合同要求的單據(jù)后，銀行應(yīng)出口要求，銀行向其提供以出口單據(jù)為抵押的在途資金融通。
銀行辦理出口押匯的范圍包括：信用證下出口押匯和跟單托收下出口押匯；即期信用證押匯、遠(yuǎn)期信用證押匯和福費(fèi)延業(yè)務(wù)。

出口押匯對出口商有哪些好處

加快資金周轉(zhuǎn)--在進(jìn)口商交付貨款前，出口商就可以提前得到償付，加快了資金周轉(zhuǎn)速度；
簡化融資手續(xù)--單證相符或經(jīng)國外銀行承兌的信用證下出口押匯不占用出口商在銀行的授信額度，融資手續(xù)相對簡便易行；
改善現(xiàn)金流量--出口押匯，可以增加出口商當(dāng)期的現(xiàn)金流入量，從而改善財(cái)務(wù)狀況，提高融資能力；
在哪些情況下宜選擇出口押匯
流動資金有限，依靠快速的資金周轉(zhuǎn)開展業(yè)務(wù)；
發(fā)貨后、收款前遇到臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難；
發(fā)貨后、收款前遇到新的貿(mào)易機(jī)會，預(yù)期收益率肯定高于押匯利率。

福費(fèi)延
Forfeiting

福費(fèi)延業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及好處

福費(fèi)延業(yè)務(wù)是指銀行從出口商處無追索權(quán)的買斷或或貼現(xiàn)開證銀行(或保兌行)承兌的遠(yuǎn)期匯票或承兌電的行為。
福費(fèi)延業(yè)務(wù)的開展有利于出口商在商務(wù)談判中為外國進(jìn)口商提供遠(yuǎn)期付款的信用條件，從而增加產(chǎn)品出口的競爭力。
在一般情況下,進(jìn)口商如以遠(yuǎn)期信用證為結(jié)算方式，將會在價(jià)格上給予出口商銀行費(fèi)用補(bǔ)償，按照目前的福費(fèi)延業(yè)務(wù)的利率收費(fèi)水平，出口商所得到的銀行費(fèi)用補(bǔ)償將遠(yuǎn)大于銀行買斷或貼現(xiàn)的費(fèi)用。
更重要的是,該業(yè)務(wù)對出口商無追索權(quán)的特點(diǎn)，完全解除了出口商的出口收匯可能遇到的國家風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)及進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)等。而且，出口商可以提前辦理出口核銷和退稅。
規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)---敘做福費(fèi)延后，出口商不再承擔(dān)遠(yuǎn)期收款可能產(chǎn)生的利率、匯率、客戶信用以及國家等方面的風(fēng)險(xiǎn)；
提前辦理外匯核銷及出口退稅---經(jīng)買斷即可出具核銷聯(lián)視同已收匯，客戶可提前辦理出口退稅；
終局性融資便利---福費(fèi)延是一種無追索權(quán)的中短期貿(mào)易融資便利，出口商一旦取得融資款項(xiàng)，就不必再對債務(wù)人償債與否負(fù)責(zé)
避免資金占壓---遠(yuǎn)期收款條件下，辦理福費(fèi)延業(yè)務(wù)可使出口商在交貨或提供服務(wù)后立即得到償付，從而避免資金占壓；
改善現(xiàn)金流量---應(yīng)收帳款變?yōu)楫?dāng)期現(xiàn)金流入，有利于出口商改善財(cái)務(wù)狀況和消償能力，從而進(jìn)一步提高籌資能力；
節(jié)約管理費(fèi)用---出口商不再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收帳款回收的工作及費(fèi)用，還可以大大降低管理費(fèi)用；
增加貿(mào)易機(jī)會---出口商能以延期付款的條件促成與進(jìn)口商的交易，避免了因進(jìn)口商資金緊缺無法開展貿(mào)易的局面；
實(shí)現(xiàn)價(jià)格轉(zhuǎn)移---可以提前了解包買商的報(bào)價(jià)并將相應(yīng)的成本轉(zhuǎn)移到價(jià)格中去，從而降低融資成本。


在哪些情況下宜選擇福費(fèi)延:

(1)欲提前辦理核銷及出口退稅；
(2)欲轉(zhuǎn)嫁出口收匯風(fēng)險(xiǎn)；
(3)為美化財(cái)務(wù)報(bào)表或改善財(cái)務(wù)狀況，需將出口應(yīng)收帳款從資產(chǎn)負(fù)債表中徹底剔除；
(4)應(yīng)收帳款收回前遇到其他投資機(jī)會，且預(yù)期收益高于福費(fèi)延全部收費(fèi)；
(5)應(yīng)收帳款收回前遇到資金周轉(zhuǎn)困難，且不愿接受帶追索權(quán)的融資形式或增加其他負(fù)債；


辦理福費(fèi)延業(yè)務(wù)的條件及所需資料

只要客戶具有獨(dú)立的法人資格、貸款證和出口經(jīng)營權(quán)，不論是否在我行開立帳戶，都可以憑出口單據(jù)向我行申請福費(fèi)延業(yè)務(wù)。
根據(jù)信用證的開證行風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)口商風(fēng)險(xiǎn)等不同，遠(yuǎn)期買斷業(yè)務(wù)的利率也不同。
因此，客戶首先需提供有關(guān)信息給銀行，如開證行名稱、國家等，以便銀行報(bào)價(jià)。如客戶接受銀行的報(bào)價(jià)，客戶和銀行簽署有關(guān)協(xié)議，在收到開證行的承兌電后，銀行將辦理放款手續(xù)。