中國家族信托競爭步入高端化 平安信托推出3000萬門檻財富管理新品牌

      近年來，作為“舶來品”的私人銀行業(yè)務(wù)在中國遍地開花，試水家族信托的銀行、信托公司、第三方理財?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)亦蜂擁而至。如何在日趨激烈的高端財富管理市場中找到合適的定位，也成了信托公司搶占先機(jī)，突破重圍的關(guān)鍵。日前，平安信托推出新品牌“鴻承世家”，成為國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的高端財富管理品牌。

　　首個精準(zhǔn)定位的高端財富管理平臺

　　平安信托董事長張金順介紹，[在長沙注冊香港公司服務(wù)]此次“鴻承世家”品牌的推出，將打造國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位3000萬以上高凈值客戶的財富管理與服務(wù)平臺，同時以“鴻承世家”為龍頭帶動平安信托整體的客戶差異化經(jīng)營策略與服務(wù)體系的完善與發(fā)展，提升高凈值客戶對公司平臺的信賴度和忠誠度。據(jù)介紹，“鴻承世家”品牌匯聚了綜合金融、資產(chǎn)配置、傳承定制、“1+N”一體化服務(wù)四大核心優(yōu)勢，依托先進(jìn)的系統(tǒng)支持平臺、開放的產(chǎn)品支持平臺和完備的客戶服務(wù)平臺，從根本上改變高凈值客戶過度依賴單一理財經(jīng)理的客戶服務(wù)模式。

　　背靠平安強(qiáng)大的金融全牌照平臺，平安信托推出的鴻承世家品牌發(fā)揮了平安集團(tuán)綜合金融的核心競爭優(yōu)勢，為高凈值客戶提供全面覆蓋傳統(tǒng)金融和“醫(yī)食住行玩”的全方位互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)。同時，鴻承世家擁有豐富的產(chǎn)品線，可根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，提供全方位的資產(chǎn)配置和產(chǎn)品選擇。鴻承世家突出“個性化定制”的特色，可提供量身定制資產(chǎn)傳承解決方案，自行開發(fā)、設(shè)計(jì)產(chǎn)品和服務(wù)，完成信托的他益、隔離和傳承功能。

　　“這并不單單只是家族信托的品牌，而是包含了多個方面的內(nèi)容�！逼桨残磐匈Y本市場部總經(jīng)理潘永華介紹，“鴻承世家”品牌的產(chǎn)品體系分為資產(chǎn)配置與財富傳承兩大系列，前者主要通過平安信托私人財富卡，為個人客戶提供賬戶管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，或通過單一信托模式，為機(jī)構(gòu)客戶提供全權(quán)委托的投資服務(wù)；后者則借助信托計(jì)劃，滿足不同客戶資產(chǎn)配置與隔離、個性分配、公益慈善等財富管理需求。截至2014年12月底，平安信托鴻承世家客戶已超過180人。

　　助推行業(yè)轉(zhuǎn)型成功試水家族信托

　　來自平安信托方面的研究顯示，截止2013年底，我國可投資資產(chǎn)超過5000萬元的人群已超過12萬人，且群體數(shù)量持續(xù)保持較高的增速，年復(fù)合增長率達(dá)20%。“富一代已經(jīng)進(jìn)入關(guān)注家人生活品質(zhì)的人生階段”，張金順表示，高凈值人群對于財富管理有著極大的市場需求，“按市場占有率5%計(jì)算，預(yù)計(jì)未來幾年內(nèi)平安信托鴻承世家客戶有望超過6000名”。

　　作為信托的本源業(yè)務(wù)，財富管理業(yè)務(wù)一直以來都被各大信托公司所重視。2014年年中，銀監(jiān)會下發(fā)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，其中針對業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的幾大方向中明確提出要推動信托公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，探索家族財富管理，為客戶量身定制資產(chǎn)管理方案。而在不久前剛召開的信托業(yè)年會上，銀監(jiān)會向信托公司提出四個可行的轉(zhuǎn)型方向，家族信托業(yè)務(wù)同樣位列其中。

　　早在2012年，在全行業(yè)家族信托業(yè)務(wù)尚屬起步階段時，平安信托已經(jīng)積累了豐富的客戶資源與成功經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)年9月份，平安信托即推出了一款總規(guī)模5000萬元，合同期限長達(dá)50年的單一萬全資金信托計(jì)劃，根據(jù)約定，委托人與平安信托共同管理這筆資產(chǎn)，并由委托人通過指定繼承人為受益人的方式來實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)繼承，也即他益信托。該產(chǎn)品被譽(yù)為國內(nèi)家族信托業(yè)務(wù)的破冰之旅，也是對信托制度和信托精神的充分應(yīng)用。

　　平安信托表示，對于鴻承世家的超高凈值客戶，[在武漢注冊香港公司服務(wù)]公司將提供標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品與極致的服務(wù)體驗(yàn)，深度構(gòu)建大客戶平臺。除了家族信托產(chǎn)品外，平安信托秉承資產(chǎn)配置的理念，對超高凈值提出特定的產(chǎn)品服務(wù)，包括推出鴻承世家產(chǎn)品、布局海外資產(chǎn)、精選特色產(chǎn)品（PE、VC）等。通過優(yōu)化產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品測試，建立適合投資者需求的產(chǎn)品發(fā)行平臺。