《中國信托業(yè)協(xié)會規(guī)范》

發(fā)布日期:2010-01-22 生效日期:2010-03-01

第一條為進一步規(guī)范信托公司與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)合作行為，促進銀信合作健康、有序發(fā)展，保護相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進信托公司發(fā)展自主管理類信托業(yè)務(wù)，提高金融服務(wù)能力，實現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)內(nèi)涵式增長，按照《中華人民共和國信托法》、《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》以及相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，制定本公約。

第二條本公約所指銀信合作業(yè)務(wù)，[加拿大公司注冊]是指信托產(chǎn)品委托人或受益人為銀行（含銀行理財產(chǎn)品）的信托業(yè)務(wù)。

第三條中國信托業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）所有會員單位（以下簡稱“會員單位”）在開展銀信合作業(yè)務(wù)時應(yīng)充分體現(xiàn)企業(yè)社會責(zé)任價值，維護促進社會和諧發(fā)展，不得損害社會公共利益。

第四條會員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠信經(jīng)營、公平競爭的原則，不得通過惡意壓低價格、降低服務(wù)標準、回扣等不正當(dāng)競爭手段獲取競爭優(yōu)勢和不合理利潤，損害行業(yè)利益。

第五條會員單位在開展銀信合作業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》的要求，勤勉、盡責(zé)、專業(yè)、審慎地開展業(yè)務(wù)，應(yīng)在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)制度、決策流程、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理等方面投入足夠的資源和人力，以滿足開展銀信合作業(yè)務(wù)、提高自主管理能力和服務(wù)質(zhì)量的要求。

第六條會員單位應(yīng)督促、培訓(xùn)從業(yè)人員具備必要的專業(yè)水平和職業(yè)操守，提高執(zhí)業(yè)水準。

第七條會員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)開發(fā)和管理成本、提供的服務(wù)價值、承擔(dān)的風(fēng)險大小，確定合理的費率水平，在補償財務(wù)成本的基礎(chǔ)上獲得合理利潤，以保證有足夠的資源投入項目盡職調(diào)查、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計、聘請專業(yè)中介機構(gòu)、后期管理等，不斷提升信托公司專業(yè)服務(wù)水平和自主創(chuàng)新能力，維護信托受益人利益。

第八條根據(jù)本公約確定的基本原則，會員單位應(yīng)針對各類銀信合作業(yè)務(wù)的信托財產(chǎn)運用方式、信托財產(chǎn)運用對象的風(fēng)險特征、管理信托財產(chǎn)需要的專業(yè)能力和服務(wù)附加值等各種要素差異，確定各類銀信合作業(yè)務(wù)的收費標準，可以采取固定費率或固定費率與浮動業(yè)績報酬相結(jié)合的方式收取信托報酬。

會員單位應(yīng)將確定的各類銀信合作業(yè)務(wù)收費標準報協(xié)會備案，并承諾嚴格按其標準執(zhí)行。

第九條協(xié)會負責(zé)對會員單位銀信合作業(yè)務(wù)的自律管理，對會員單位執(zhí)行公約及自律承諾的情況進行監(jiān)督檢查。協(xié)會可根據(jù)情況要求會員單位進行自查，或組織檢查并通報檢查情況。

第十條協(xié)會定期組織對會員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)遵守公約情況進行綜合測評，測評結(jié)果可作為對會員單位進行行業(yè)內(nèi)部評價的依據(jù)，并向監(jiān)管部門建議作為監(jiān)管評級參考。

第十一條為確保本公約的有效執(zhí)行，對于會員單位違反公約和自律承諾的行為，協(xié)會可采取內(nèi)部通報、警示通知、限期整改、公開譴責(zé)、暫停行使會員權(quán)利、取消會員資格等措施，并將有關(guān)處理情況抄報監(jiān)管機構(gòu)，作為監(jiān)管評級和業(yè)務(wù)準入的參考。

第十二條會員單位開展其他信托業(yè)務(wù)時，若該類信托業(yè)務(wù)就其信托財產(chǎn)運用方式、信托財產(chǎn)運用對象的風(fēng)險特征、管理信托財產(chǎn)需要的專業(yè)能力、服務(wù)附加值等因素與銀信合作業(yè)務(wù)相類似，可參照本公約和自律承諾執(zhí)行。

第十三條協(xié)會可根據(jù)行業(yè)發(fā)展需要組織會員單位對本公約進行適時修訂。

第十四條本公約經(jīng)協(xié)會會員大會審議通過后生效，[注冊香港公司程序]所有會員單位均需嚴格履行。

第十五條本公約由協(xié)會負責(zé)解釋。

中國信托業(yè)協(xié)會