《關于99號文的執行細則》全文
各銀監局信托公司監管處室，銀監會直接監管的信托公司：
為進一步明確執行標準，[杭州如何注冊香港公司 服務]統一監管尺度，現就《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》(銀監辦發〔2014〕99號)中的有關事項說明如下，供參照試行。執行中遇有問題，請及時反饋。
一、關于規范產品營銷
要嚴格執行信托產品營銷各項合規要求，包括堅持合格投資人標準、私募標準、賣者盡責義務、投資者教育等。
明確如下幾點：
(一)堅持私募標準。不得公開宣傳，不得通過手機短信等方式向不特定客戶發送產品信息。
(二)禁止信托公司委托非金融機構推介信托計劃。
禁止委托非金融機構以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托計劃，切斷第三方風險向信托公司傳遞的渠道，避免法律風險。
(三)基于信托公司私募定位、合規推介、信息披露及客戶培育等考慮，信托合同簽訂原則上應由信托公司和投資者當面簽署。
二、關于優化業務管理
(一)統一并簡化報告內容。
對信托公司具體產品實行報告制，信托公司在擬新開展的每筆業務(包括所有集合、單一、財產權信托項目和涉及關聯交易的固有業務)開展前，只需向監管機構報送《信托公司固有業務、信托項目事前報告表》(99號文附件2，可只報電子文本)，原則上不需提交其他材料。
如有需要，監管機構可以依據具體情況要求信托公司補報其他材料。
(二)簡化審核工作量。
機構將擬新開展的每筆業務(包括異地推介的項目)在推介前10日上報監管機構，其中：除關聯交易業務須監管機構通知無異議后才可開展以外，其他業務(包括目前實踐中需監管機構事前表態的房地產和異地推介業務)不需要監管機構的前置表態，只要未被監管機構叫停，信托公司在10日報告期結束后即可自主展業。
各銀監局可以根據轄內信托公司的監管評級、凈資本狀況、風險事件、合規情況等，靈活掌握信托公司單一信托項目的報告期限(10日為上限)。
各銀監局可以視市場熱點、公司狀況及產品風險等具體情況，對信托公司報告的各類信托項目進行抽查。
同時，各銀監局可在項目開展的全過程中，根據信托公司的監管評級、凈資本狀況、風險及合規等情況隨時采取監管措施，并應加大現場檢查違規問題的處理和問責力度。
通過減少事前審批，加大事中及事后的監管及處罰力度，轉變監管方式，是響應國務院簡政放權的具體舉措。
信托產品登記信息系統正式建成后，信托公司只需將相關信息登錄進入該系統，即算作完成產品報告工作。
(三)規范異地推介信托產品管理。
信托公司異地推介信托產品，也應提前10日向屬地銀監局和推介地銀監局同時報送《信托公司固有業務、信托項目事前報告表》。
除關聯交易須屬地銀監局通知無異議后才可開展以外，監管機構可不對信托公司異地推介的具體產品進行事前審核，信托公司在10日報告期結束后即可自主展業。
信托公司與代理推介機構總部簽署代理推介協議，總部又向其分支機構分派推介任務的，以總部注冊地為異地推介地并履行報告程序，不以分支機構注冊地再次履行報告程序。
按屬地監管原則，屬地銀監局對信托公司異地推介承擔最終監管責任。
屬地銀監局或推介地銀監局發現信托公司異地推介信托計劃存在違規或重大風險問題的，應及時采取叫停業務等監管措施。
三、關于做好資金池清理
信托公司非標準化理財資金池業務指信托資金投資于資本市場、銀行間市場以外沒有公開市價、流動性較差的金融產品和工具，從而導致資金來源和資金運用不能一一對應、資金來源和資金運用的期限不匹配(短期資金長期運用，期限錯配)的業務。
具體來講，[杭州香港公司注冊查詢] 主要有三條要求：一是必須盡快推進清理工作，不許拖延，更不許新開展此類業務；二是不搞“一刀切”，而要各家信托公司依據自身實際，“因地制宜、因司制宜”，自主自行制定清理整頓方案；三是不搞“齊步走”，而要各家公司遵循規律，循序漸進，不設統一時間表，不設標準路線圖，確保清理整頓工作不引發新的風險。
四、關于建立分類經營機制
待《信托公司監管評級與分類監管指引》(銀監發〔2010〕21號)修訂完成并發布后，按新指引開展2013年度信托公司監管評級工作。
